平安银行总行 - 远程渠道理财经理培训

平安银行是一家跨区域经营的股份制商业银行，作为中国平安集团旗下的重要成员，平安银行具有两个重大优势，一是平安集团的品牌、渠道和客户资源，另一个是平安得以不断发展壮大的核心能力——创新文化。平安银行在远程渠道销售模式上的探索就是其在创新方面最好的体现。

远程渠道销售模式顾名思义，是理财经理通过电话和素未谋面的客户进行需求分析、资产配置、产品营销等专业的营销流程。其低成本和高效益的优点使得这样的渠道 营销模式越来越受到金融机构的重视，但是对于远程理财经理的专业知识与营销能力的要求也可见一斑。银行网点里面对面与客户沟通的理财经理都未必可以让客户信服，何况现在要移到电话线上，让尚未照面的客户不断提升在银行的资产额度，其开展业务的难度显然更大。

为了提高远程渠道经理的综合能力和专业素养，平安银行总行特邀陆家嘴财富管理培训中心（以下简称“中心”）为其 远程理财经理提供一系列培训，旨在为平安银行总行打造一支高素质的远程理财经理专业团队。

此次培训课程围绕客户理财规划和SPIN客户营销法展开，分别由中心高级培训师刘劲毅老师和助理总裁黄岩老师授课。刘老师立足中国理财市场的特点，结合宏观经济环境与投资资产间的内在联系、客户理财规划、客户投资组合构建及资产配置方法等理论知识，并联系实际案例来帮助平安银行的学员获得对客户理财规划与资产配置的知识与实际运用的全面理解。黄老师从客户销售的3C准则和4个阶段、客户需求的精准把握、SPIN提问模式和客户关系管理等核心知识入手，通过对典型案例的演 练与解析，帮助学员有效融合两大板块的知识内容，并熟练运用到实际工作中，更好地营销和服务客户。

通过此次培训，参训学员掌握了专业的金融理财知识，解决了面对客户的心理困惑，调整了与客户沟通的心态，掌握了实战的营销技能，并将其转化成在实际工作过程中可持续提升的核心能力。

授课具有针对性和实践性，前期调研很细致，是目前接受过的培训中最具特色的一次。希望以后能继续此种模式，前期 调研很重要。 — 徐 锐

两位老师的讲课水准都非常高，简洁明了，利用“通俗”和专业的词语以及非常有针对性的故事和案例帮我们更进一步地理解精华之 处。两位老师风趣的授课方式也让大家对课程的学习更有兴趣，不同于传统的教育模式。课程以生活案例、人性中最需要的切入点来 展开我们做业务的突破点，对于我们长期维护客户以及我们自身的职业规划和持续发展也很有帮助。 — 余 静

讲课思路清晰、融会贯通、案例结合、容易明白、风趣，能将原本晦涩的课程讲的很清晰、易懂。 — 向芸凌