开启私人银行在高端保险规划上的新纪元 - 保险在财富传承中的作用

在传统观念中，保险在一个人财富规划中主要起到打地基保障的作用，为人生的风险提供保障。殊不知，保险在财富传承中亦扮演着非比寻常的角色；特别可以帮助解决银行的高端客户，甚至是私人银行的客户的财富如何在后代子女中分配的问题。

例如在民营经济十分发达的沿海地区，很多企业主事业有成，但由于生意忙碌，生活不规律等原因，对自己的健康、养老等问题提出了更高的保障要求；同时也希望能通过高端保险规划和产品，帮助将自己辛苦一生的结晶合理的在家族中进行隔代财富传承。

这些新的需求给保险公司提出了挑战的同时也提供了新的发展机遇，在保险公司已经有相关帮助客户作财富传承等产品面世的基础上，如何在帮助银行的销售渠道打开高端客户市场的保险需求是众多银行财富管理中心及私人银行面对的难题。

从2011年新年伊始至今，陆家嘴财富管理中心总裁薛桢梁先生受邀在北京、上海、沈阳、杭州、深圳、大连、广州、佛山等多地为花旗银行、招商银行、民生银行等多家银行的私人银行及财富管理中心带去了围绕“保险在财富传承中的作用”主题的财富管理讲座。薛桢梁先生通过剖析高端客户不同需求的实质问题，结合国内外生动的真实案例，深入浅出的分析了保险在高端财富规划中的作用，让与会者对高端财富传承规划有了深入的理解，启发其在今后财富管理工作中的思路。

参加讲座的各个银行的与会者及受邀请的高端客户，对讲座的内容感同身受，都给予了积极的反馈。作为陆家嘴财富管理中心，我们为能够凭借我们在高端财富管理方面的经验开启银行在高端保险规划上的新纪元而深感荣幸，也希望能为各个银行的高端客户服务工作带去更多支持。