大都会人寿“财富管理师”，不走寻常路的银保人

从2010年11 月 银监会下发《关于进一步加强银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》，到2011年3月保监会、银监会联合发布了《商业银行代理保险业务监管指引》，都对银行与保险公司的合作模式提出了进一步的规范要求，这一系列银保政策的出台，使保险公司的传统银保业务遭遇新的挑战，很多保险机构的银保保费收入开始出现大幅下滑。

另外一方面从银行本身的业务发展上，随着存款准备金率不断上调，贷存比考核日趋严格，银行对大力发展保险业务是否会影响存款余额的问题开始越来越关注；而市场对于存款利率的上调预期，对绝大多数短期储蓄型的保险产品也产生了挤压。面对当下银行保险业务发展的瓶颈，整个行业都在积极应对。大都会人寿第一期的“财富管理师”认证培训就是在这样的背景下应运而生的。首批大都会人寿“财富管理师”通过认证培训后，将摒弃传统的资金型银保产品，转而以专业的财富管理知识与技能，以全方位的财富管理方案服务合作银行渠道，服务高端客户。

陆家嘴财富管理培训中心凭借在财富管理方面的丰富经验，结合大都会人寿的培训需求与受训学员的特点，分别从知识、技能、及综合运用三个模块为大都会的银行保险渠道打造一支不走寻常路的销售团队。首先提升学员的综合财富管理专业知识，系统地掌握财富管理的整体框架与流程，达到为高端客户提供综合财富管理解决方案的专业水平。其次强化学员们的金融服务营销技能，使其掌握专业的沟通方法，及挖掘客户需求的能力，能够将客户“需要”的金融服务变成客户“想要”的金融服务。 最终建立与银行相关渠道所需相匹配的财富管理专业支撑能力，不但能为银行的高端客户提供服务，更可以为银行相关的销售团队提供持续专业支持与指导，与合作银行建立更持续稳固的合作关系。

在5月底刚刚结束的第一阶段课程培训后，学员都反映获益匪浅，虽然紧张的学习过程非常的辛苦，但是培训所涉及内容涵盖广泛。不但将财富管理所需知识都以严谨的逻辑编串起来，更以翔实的案例为学员的财富管理打开了思路。虽然接下来的课程还将更为艰辛，但是所有的学员都自信满满，期待可以通过自己的努力获得大都会人寿第一期财富管理师的头衔，为公司，更为自己开启一段不寻常的银保之路。