强管理 重理财 - 大连邮政上下齐心 余额理财共同进步

一二三四 二二三四……

四月十三日早上七点，宽敞明亮的五四广场网点大厅里，二十二名理财经理们身着统一工作服，动作整齐划一地做着早操，个个都精神抖擞的准备迎接今天的重头戏——“基金专项网点实战辅导”。

 

时间追溯到三月初，大连邮政代理金融部的曲彤主任，给陆家嘴财富管理培训中心（下称“中心”）来了电话：今年余额掉的厉害，理财经理好不容易配上了却无法上岗。在综合考虑了大连邮政当前的经营状况和队伍建设情况后，中心给出了两点建议：第一，争取管理层的支持；第二，对理财经理进行理论+实践的集中培训。

 

中心与各地金融机构长期合作的经验所得，余额的下滑，除了存在时间节点、人员流动等原因外，本质上反映了“为了抓余额而抓余额”的做法已经落后于市场竞争机制，不能从客户真实理财需求出发的“产品为导向”的营销方法已为金融市场所淘汰。大连邮政领导在听了中心副总裁杨小芳的《邮政金融的经营之道》的授课后，纷纷表示，打开了经营思路，明白了余额和大理财之间的关系，在今后的实际管理工作中，要重客户，轻产品；重需求，轻任务；要重视发挥全网点各岗位人才的交叉营销、合力作战。

 

有了领导的支持，那么后续的理财经理培养就更顺理成章；于是，在经过一周的知识底蕴和营销技能特训后，就有了上述精彩的一幕…

 

四月十三日下午三点三十分，送走最后一位基金定投客户，今日的实战PK赛正式结束。经统计，在短短的六小时开市时段里，共成交23笔基金定投；大连邮政上下鼓舞，此次专训，不仅实现了零的突破，更称得上质的飞跃。

 

 

（后续追踪报道：至今，专项培训已经顺利结束一月余，大连邮政理财业务依然保持强劲势头；在双方共同组建的理财经理QQ群里，中心和大连方面均实施在线支持，答疑解惑、资源共享；大连邮政也陆续对第一批选拔出来的理财经理也进行了筛选，优胜劣汰，与中心老师一起，拟定了“以量计酬、多劳多得、团队协作”的绩效考核办法。）

 

---

 

学员反馈

讲师的授课很认真，从认识论到方法论对我们在金融业务经营方面重新改观，对今后经营工作将会有极大的推动。杨老师讲的“邮政金融业务的经营之道”，使我们由过去的传统思维，即强调宏观，为了经营而经营，为了营销而营销，单纯以附加值来发展置换业务的做法而转变为“从客户出发”，从维系客户的策略、手段而做好金融业务
—  邹君心

思路一变天地宽，在经营工作逐步面临瓶颈期的时候，这次培训拓宽了思路，开阔了眼界。
—  张兰

陆家嘴老师对邮政企业非常了解，分析透彻、讲解有深度，充满激情，通俗易懂；观念得到更新，通过具体的案例学习到了兄弟局一些先进的经验，理念比较先进，不论是工作和生活中对理财有了更新的认识。
—  于建明

理财经理是让客户获得幸福生活的人，而不仅仅是帮助客户赚钱的人。
—  初颖