线上学习+实战训练　人才全方位提升新突破

这是一个最好的时代，也是一个最坏的时代。在这样一个信息大爆炸，互联网思维不断带来冲击和碰撞的时代，企业的核心竞争力已经从硬实力逐步转移到软实力的比拼上来了。2013年是邮政的转型年，各地邮政按照集团公司的整体部署启动了金融业务转型工作，并在转型示范点打造工作上取得了显著的成果。当然，基于邮政整体金融业务可持续发展这个根本目的，最重要的还是实现人的转型和全面提升。

 

反观当前的人才培训市场，要么因为难以把控而无法实现系统和专业的提升，要么因为单纯讲授式培训无法真正贴合金融实务本身，因此不能适应邮政人才培养和发展的真正需要，“这就迫切需要建立一个平台，在这个平台上，学习者能够全面完成实务金融从知识到技能的系统学习。”陆家嘴财富管理培训中心（以下简称“中心”）总裁薛桢梁如是说。由此，中心的“财金通”网站被定义为国内首家面对从业人员的金融学习社区，利用这个平台，学习者不仅可以利用碎片化的时间完成系统化的学习，还能在平台上实现实时地教学互动、学习分享，将传统教育在课堂外才能理解和消化的内容依靠在线课堂获得实时解决。同时，管理者可以进行系统化管控。单就邮政转型培训项目来看，目前“财金通”已为山西、湖北和江苏等地市的将近8000位学员开通了邮银转型线上课程学习的账号，不仅全面助力学员对于转型知识的学习和掌握，更是利用了“互联网时代”的福利，避免花费巨大的成本与时间在可以“简单解决”的事情上。

 

同时，为更好地实现“人的提升”这一目标，中心基于丰富实践经验，定制化开设“陆家嘴财富“、”财金阅读“、”财金学习“、”社区银行“、”邮银转型“等微信订阅号，旨在通过微信这一目前社会流行的通信平台，为人员提供移动化、在线化、碎片化的专业服务和资讯分享解读，并通过专业化定制版块和公众号双向互动的沟通机制持续提供专业价值。目前中心各订阅号的关注总人数已达10万人。

 

如果说通过线上课程更多是解决“为什么”和“是什么”的问题，那么在实际工作中，我们的学员往往面对的是“怎么做”的问题，他们更关注的是如何才能真正“学以致用”。基于此，中心通过对于成人培训领域学习规律与习惯的探索，在原有配套培训的基础上，开创性地打造了实战训练式课程这种全新的培训模式。通过小班制教学模式，打破了传统以“教”为主的单向性知识传授形式，而是在面授基础上更多采用以“学”为主的互动式教学模式，通过案例剖析、情景演练、实战模拟等多元化训练形式，引发学员对于知识要点的思考，针对实际工作中遇到的具体问题展开分析并提出解决方案，帮助学员在实战过程中更好地理解并掌握岗位知识与技能，从而进一步助力人的转型提升。

 

以邮银转型项目为例，2014年2月，第一期项目——重庆万州邮政转型训练式课程培训隆重拉开帷幕，包括支局长、理财经理和转型大使在内3个班，共计150人参加了为期八天的训练式课程培训。随后，2014年3月，湖北邮政转型大使训练式课程也顺利开班，总计共有300位转型大使参加了此次为期6天的课程。在对前期项目经验优化总结的基础上，此次专门针对转型大使的训练式课程引起了巨大反响和良好效果。此后，中心继续携手山西、江苏、河南、武汉等省市邮政机构，开展了多期包括转型大使岗位以及网点核心岗位在内的训练式课程轮训，总培训人数超过2000人。

 

正是时刻秉持着“以客户为中心、为客户着想”的理念，中心开创了“线上课程+实战训练”的培训模式。作为对传统培训模式的一种创新，这种“以学为主“的模式以其更具针对性、启发性与实战性等特点在培训实践中取得了良好的成效。邮政的学员们先是通过中心“财金通”网站较为全面地学习了邮银转型配套线上课程，这种利用碎片化时间完成系统化知识学习的方式不仅大大节省了培训的人力物力成本，同时也为后续转型落地辅导奠定了理论知识基础。在学员具备一定知识理念的基础上，中心基于不同岗位特点有针对性地开展岗位实战训练课程，这种以“学”为主互动教学模式将充分调动学员对于学习的能动性与积极性，通过采用不同内容的多元化互动形式，引导学员基于实践的总结与思考，从而帮助学员在“知道”的基础上进一步掌握对于知识技能的理解与运用，也为网点转型导入工作奠定了坚实的实践基础。这种创新的教学模式不仅进一步帮助邮政金融打造一支懂转型、干转型的转型队伍，更是开启了中心人才培训项目的新纪元，并由此实现了金融培训行业在人才全方位提升方面的重大突破。

 

 

---

学员感言

 

短短的一天时间，接受了另外一种培训，在这样的一种互动式培训中，我更好地了解了自己，找准并创意性地解决了自己存在的问题；同时，在学会了分析问题总结问题的方法之后，在未来也能更好地帮助客户找寻问题，解决问题，从而为客户、为企业、为自己带来更好的利益。

— 湖北武汉邮政  转型大使 王大使

 

通过学习，让我对自己平时的工作有了新的认识。在与客户的初步接触阶段，先根据客户的特征信息、行为信息、语言信息以及资产信息等进行自我介绍，并抓准切入点进行寒暄赞美；在存量客户盘活阶段，应该依据资产规模的大小、在我行办理业务规模的大小等在有联系方式的客户中进行筛选；在客户邀约阶段，在充分准备的基础上进入实施阶段：先进行自我介绍，再讲明此次电话邀约的目的，然后寻找客户的利益点，如果有必要的话，要提醒客户带齐证明文件前来网点购买理财产品。这一天的学习，非常地具有可操作性，对我以后的工作也具有很大的理论指导意义，因此在培训结束后，我将把理论用于实践，把工作做得更好！

— 重庆万州邮政  理财经理 付经理

 

今天很高兴，时隔一年，又听到了罗迪老师的课，去年老师风趣的授课就给我留下了深刻的印象，今天我们再一次地进行了理财经理的培训，较去年相比，给我感觉就像是我可以“从小学终于步入初中的阶段了”！通过今天的学习，我们了解了当前邮政金融业务发展的困境，金融业务转型的“十达标”，客户初步接触八大接触点，怎样进行客户建档工作，意向客户跟踪流程，随后来到了电话邀约流程，明白了邀约过程中的四个步骤：准备——实施（自我介绍、电话来意、利益共同点）——目的——利益点促成邀约，同时也明白了用什么邀约、利益共同点的选择等等，最重要的是不要过度纠结产品本身的理念，同时了解了电话邀约时间不要超过5分钟等技巧，相信这些所有都对我今后的工作非常有帮助。

— 重庆万州邮政  理财经理 程经理